Quer Realizar os Seus Sonhos Planejando Melhor a Sua Vida Financeira? É fácil:
fale com a gente.

Acreditamos que todas as pessoas possam ter uma vida financeira equilibrada. É por isso que ajudamos você a planejar as suas finanças de forma independente e online.

CONHEÇA A NOSSA VISÃO

Somos
inconformados

No Brasil, a concentração bancária e a falta de conhecimento sobre finanças e investimentos deixa a população extremamente fragilizada na hora de tomar boas decisões financeiras.

Nós sabemos que tecnologia e design podem resolver esse problema. Por isso, nos unimos em 2016 para redefinir a relação das pessoas com o dinheiro, através de uma assessoria independente e transparente.

Nosso objetivo é acabar com as decisões financeiras incoerentes e devolver o controle da vida financeira para os brasileiros.

Somos diferentes

Se você é como a gente, acharia muito chato saber que não te ofereceram a melhor solução financeira ou investimento para você alcançar os seus objetivos, certo?

E é por isso que somos diferentes de tudo que você já viu no mercado. Trabalhamos com um modelo de assessoria 100% independente e livre de qualquer conflito de interesse, pois não possuímos vínculo com qualquer instituição financeira.

O nossa única fonte de remuneração vem de nossos clientes, o que faz total diferença na hora de escolhermos investimentos, produtos e serviços financeiros para nossos clientes.

Manifesto pela
Consciência Financeira

Nós acreditamos que no mundo de hoje, nunca foi tão fácil realizar investimentos e contratar serviços financeiros, mas ao mesmo tempo que isso é uma coisa boa, isso é uma coisa ruim, pois nem sempre são oferecidas as melhores opções para o seu perfil.

E nós sabemos que os brasileiros precisam tomar melhores decisões financeiras, e a maioria deles precisam de ajuda. O primeiro sintoma que nos observamos é evolução patrimonial.

E é por isso que somos especialistas em Planejamento Financeiro Pessoal e criadores do movimento #ConsciênciaFinanceira que apoia decisões financeiras mais adequadas para o perfil de cada brasileiro.

Se você apoia esta causa, utilize a #hashtag e compartilhe com os seus amigos o Manifesto Consciência Financeira. Ajude a transformar o Brasil!

acessar o manifesto

Planejar a Sua Vida Financeira em Poucos Dias
Não Poderia Ser Mais Fácil

Junte-se a nós e você contará com consultores certificados e experientes para te ajudar nas suas principais decisões financeiras. Seja na hora de escolher um investimento, seguro, plano de previdência, ou até mesmo nas decisões mais difíceis (declaração de rendimentos, heranças e etc), estaremos lado a lado com você.

MAIS TRANQUILIDADE

para você que deseja tomar a melhor decisão financeira mesmo não sendo um especialista no assunto.

MAIS PROTAGONISMO

para você que está cansado de ser vítima do mercado e quer assumir a responsabilidade
pelo seu sucesso financeiro.

MAIS SEGURANÇA

para você que deseja se
proteger contra aqueles que
oferecem soluções financeiras inadequadas para o seu perfil.

MAIS PROSPERIDADE

para você que acredita que a vida pode ser muito melhor quando você traça metas e vai atrás dos seus sonhos.

PLANEJAMENTO FINANCEIRO PESSOAL

Como podemos te ajudar?

O nosso método exclusivo de Planejamento Financeiro Pessoal ("PFP 4.0") é arquitetado para ajudar os nossos clientes na otimização de seus recursos financeiros para alcançar quaisquer objetivos de curto, médio e longo prazo. Deixamos nossos clientes aptos para aproveitar as oportunidades que surjam e contornar eventuais dificuldades. Ele pode proporcionar uma vida financeira pessoal saudável e equilibrada, ponderando as conquistas de metas de curto e médio prazo com a necessidade de poupar recursos para o futuro.

"O planejamento financeiro independe da renda, isto é, pode ser elaborado para todo brasileiro que deseja obter segurança ou alcançar a independência financeira." - Breno Fernandes - Fundador da Rittmo Consultores

Acelerar a sua

chegada

Com a evolução da internet e do smartphone, cada vez mais as pessoas são bombardeadas com informações sobre oportunidades de investimento ou até mesmo por promessas de retorno certo e exorbitante que na nossa visão configuram uma prática suspeita.

É tanta informação que a sua mente fica confusa e saturada. E quando você acha que encontrou um guru ideal para te ajudar nos investimentos, acaba percebendo que na verdade o que você realmente precisa é de alguém experiente, que te conheça e esteja ao seu lado.

Se você é uma dessas pessoas, junte-se a nós e vamos desenhar o seu futuro financeiro.

Investir com coerência

Conhecer os nossos clientes para estabelecer seus objetivos (risco e retorno) e suas restrições é o primeiro passo para montarmos uma carteira de investimentos coerente.

Definida a carteira, apoiamos nossos clientes na realização de aplicações e resgates dos investimentos nas mais diversas instituições financeiras (bancos e corretoras).

Revisitamos a carteira de investimentos periodicamente para adequar as novas circunstâncias de nossos clientes e garantir a manutenção dos objetivos e restrições estabelecidos.

Planejar a sua jornada

Se você não sabe para onde você vai, qualquer caminho serve, mas se você deseja alcançar os seus sonhos, você precisa de um plano.

Seja para comprar a casa própria, um carro, conquistar a aposentadoria, a independência ou até a liberdade financeira, nós te ajudamos a planejar cada etapa da sua jornada.

Conte com a gente e seja protagonista do seu sucesso financeiro para conquiste um futuro mais tranquilo para você e sua família.

Proteger o que importa

Todos nós gostaríamos de poder controlar o mundo que nos cerca, mas a verdade é que há pouquíssimas coisas que estão sob o nosso controle.

Você pode escolher ter uma vida saudável, evitar locais ou atividades de risco, adquirir sistemas de segurança, mas ainda assim você permanecerá suscetível a acidentes e fatalidades.

Se você acredita que é impossível controlar o incontrolável, tenha coerência com a sua vida e a de quem você ama. Com o método PFP 4.0 nós ajudamos você a proteger o que realmente importa, seja encontrando o melhor seguro ou na estruturação de garantias financeiras.

Cumprir com
a legislação

A legislação brasileira é imensa e diariamente são publicadas novas leis, normas e outros textos que alcançam os seus rendimentos, seja do trabalho, do capital e de qualquer fonte.

Cumprir com a legislação é fundamental para você evitar penalidades (multas e juros) ou até mesmo crimes contra a ordem tributária.

Ao mesmo tempo, você precisa avaliar entre as alternativas válidas e lícitas, de situações ou operações que impliquem o menor ônus tributário, visando maximizar o seu patrimônio, seja evitando fatos geradores mais onerosos, seja postergando a sua ocorrência.

E é por isso que apoiamos você nos mais diversos tipos de declarações e no planejamento para a elisão fiscal.

Deixar um
Legado

A dinâmica da sucessão é um processo complexo que merece um planejamento detalhado para garantir a estabilidade de uma família ou de uma empresa.

É uma etapa sensível e arriscada que deve ter como ênfase duas dimensões: os aspectos subjetivos, humanos, que afloram entre a família, e as questões objetivas, técnicas, que impactam o patrimônio familiar.

Quando a sucessão se dá de maneira abrupta, a família tende a instabilidade emocional e financeira; na sucessão programada, ao contrário, é mais estável e condizente com aqueles que querem perpetuar a sua criação.

Se você quer deixar um legado, ou até mesmo se planejar financeiramente para a ausência de um ente querido, junte-se a nós.

Você gosta de Segurança? Nós também!

Por isso desenvolvemos um modelo de aconselhamento financeiro que não exige acesso a sua conta bancária ou de investimentos. Você realizará todas as movimentações diretamente no seu banco ou corretora.

não solicitamos senhas de acesso

Acreditamos que a segurança de nossos clientes está em primeiro lugar. E é por isso que não solicitamos senhas de acesso para movimentação da conta corrente e de investimentos de nossos clientes.

confidencialidade de informações

É nosso compromisso proteger a segurança e a confidencialidade de informações de nossos clientes. Não compartilhamos informações de nossos clientes, salvo com expressa autorização dos mesmos ou por exigência de autoridades.

ética e código de conduta

Seguimos princípios éticos que valorizam as pessoas, a integridade e equidade. Buscamos relacionamentos construtivos e de longo prazo. Somos contra a qualquer tipo de transação ilícita e que prejudique a sociedade.

Em 4 passos você já tem seu Planejamento Financeiro

DIAGNÓSTICO PARA O SUCESSO

Realizamos um diagnóstico preliminar da sua vida financeira. Aprendemos sobre os seus objetivos, planos e sonhos, além de suas preocupações e restrições.

Conhecemos suas particularidades únicas, seja no aspecto familiar ou profissional.

ESCOLHER O CAMINHO

Ajudamos você a escolher o escopo dos serviços necessários para alcançar os seus objetivos.

Definimos as responsabilidades de cada um, a duração e a remuneração pelos serviços prestados.

PLANEJAR PARA ALCANÇAR

Coletamos as informações complementares e necessárias para elaboração do seu plano financeiro. Analisamos e compreendemos a sua situação financeira para, então, avaliar até que ponto os seus objetivos, necessidades e prioridades podem ser alcançados com os seus recursos atuais.

Desenvolvemos e apresentamos um plano de ação, para que você tome uma decisão coerente com os seus objetivos e restrições.

IMPLEMENTAR E ACOMPANHAR

Acompanhamos você na implementação do seu plano de ação, seja na realização de investimentos, contratação de seguros ou planos de previdência.

Monitoramos periodicamente a sua situação para readequar o plano de ação caso seja necessário.

POLÍTICA DE
INVESTIMENTOS

Montamos a diretriz de investimento que representa os interesses de longo prazo de nossos clientes, levando em consideração seus objetivos, restrições e estágio de vida.

ALOCAÇÃO DOS INVESTIMENTOS

Construímos uma carteira de ativos diversificada que atenda os requisitos de segurança (reserva de emergência), objetivos de retorno e risco de nossos clientes.

ACOMPANHAMENTO DOS
INVESTIMENTOS

Ajudamos nossos clientes na execução de aplicações e resgates de investimentos nas instituições financeiras selecionadas. Estamos lado a lado para te ajudar.

Envie suas dúvidas

Nós acreditamos que uma assessoria em Planejamento Financeiro Pessoal incrível começa quando conhecemos as suas expectativas e esclarecemos todas as suas dúvidas. Somente assim, podemos nos preparar para entregar uma experiência diferenciada.

Se você ainda tem dúvidas sobre como nos podemos te ajudar, entre em contato com o nosso time de Sucesso do Cliente clicando no botão abaixo.

fale conosco - clique aqui

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